Wir investieren in Sie: Zeit, Geld und Verständnis für Ihre Ziele und Wünsche.
Auf der Basis der Mitgliedschaft im AVAL Verbund wird für Sie eine Bestandsaufnahme durchgeführt. Hier fließen Ihre Vorgaben, insbesondere Ihre Ziele maßgeblich mit ein. Diese dienen als Grundlage zur Erstellung der AVAL Expertise.
Daraus resultiert in enger Abstimmung mit Spezialisten aus den Bereichen Investment, Versicherungen, Steuern und Recht den für Sie persönlich ausgerichteten Vermögensplan.
Gemeinsam mit Ihrem AVAL-Berater entwickeln Sie den Maßnahmenplan, der dann den Fahrplan für das Vermögensmanagement bildet – Schritt für Schritt.
Die Dienstleistung des AVAL Verbundes beschränkt sich also nicht auf die Beratung in einzelnen Bereichen wie den Versicherungs- oder Bankenbereich, auch nicht auf einzelne Produkte. Da sich die einzelnen Bereiche in der Praxis nicht mehr trennen lassen, ist eine ganzheitliche Beratung unverzichtbar. Darüber hinaus reicht eine Beratung über einzelnen Produkte nicht aus. Zunächst ist nach einer umfänglichen Bestandsaufnahme unter Berücksichtigung der individuellen Situation herauszufinden, welches das geeignete Konzept zur Lösung darstellt.
Weiterhin gehört zum Vermögensmanagement die Suche nach der passenden Gesellschaft, die Verhandlungsführung z.B. mit Banken wegen der Konditionen und der gesamte Schriftverkehr – ständig – Jahr für Jahr. Laufend erfolgt eine Überprüfung aufgrund geänderter Bedingungen und eine Anpassung in den betroffenen Bereichen. Wir sagen dazu Vermögensmanagement mit System.
Unabhängige Beratung – Warum ist das so wichtig für Sie?
Banken, Versicherungen, Anlagegesellschaften wollen unser Bestes – unser Geld.
Das ist verständlich, denn das ist ihr Geschäftsmodell und jedes Unternehmen hat das Ziel möglichst viel Umsatz und Gewinn zu erzielen. Das ist legitim. Problematisch wird es, wenn wir erwarten, dass Vertreter dieser Unternehmen bei Gesprächen (Beratungen?) in erster Linie darauf achten, dass Kunden den größtmöglichen Vorteil haben. Könnte es nicht vielmehr sein, dass es das Ziel von Banken, Versicherungen und Anlagegesellschaften ist einen größtmöglichen eigenen Profit zu erzielen und dass dies im Konflikt mit den Zielen und Bedürfnissen von Kunden steht?
Ist von Vertretern von Produktherstellern (Banken / Versicherungen) ernsthaft eine unabhängige Beratung zu erwarten oder besteht nicht grundsätzlich die Gefahr des Interessenkonflikts? Der Volksmund sagt: „Wessen Brot ich esse, dessen Lied ich sing.“ Dem wird entgegengehalten: Das ist Marktwirtschaft – da muss man sich eben informieren und vergleichen. Ist aber die Finanzmaterie und die Produkte nicht so kompliziert , dass es nur noch Fachleuten möglich ist sich auszukennen. Angesehene Kenner des Marktes wie z.B. Professor Dr. Max Otte sagen, dass die Produkte absichtlich so kompliziert gemacht werden, damit sie keiner mehr verstehen kann. Ein Schelm ist wer den Anbietern dabei böse Absicht unterstellt.
Angesicht dieser Marktsituation könnte man resignieren wenn man die Schwierigkeiten sieht bei dem Bemühen die für die eigene Situation wirklich geeigneten Produkte zu finden und nicht übervorteilt zu werden. Ohne professionelle Hilfe ist das mittlerweile nicht zu schaffen.
Mitglieder erhalten im Rahmen des AVAL Verbundes eine von Produktherstellern unabhängige Beratung, entwickelt nach einer Expertise mit einem genau auf Sie abgestimmten Plan und führt alle Arbeiten (Verhandlungen, Schriftverkehr, Aktualisierungen) für Sie durch. In allen Bereichen und Produkten, ob im Bank-, Versicherungs- oder Anlagebereich – auf Dauer.
Existenzabsicherung
Grundlage jeder Planung von großen Zielen muss die Absicherung gegen die existenzbedrohenden Risiken sein. Unsere Erfahrungen zeigen, dass die meisten Menschen eine Fülle von Versicherungen haben und dafür viel Geld zahlen, aber in den überlebenswichtigen Bereichen unzureichend abgesichert sind. Existenzbedrohend könnte der Verlust der Arbeitskraft durch Krankheit oder Unfall werden oder auch der Verlust des Vermögens zum Beispiel durch einen nicht abgesicherten Haftpflichtschaden. Die Leitlinie heißt: So viel Absicherung wie nötig, aber so wenig Versicherungen wie möglich um statt dessen besser das Geld in den Aufbau des eigenen Vermögens zu stecken, denn das ist die beste Existenzsicherung.
Finanzielle Unabhängigkeit
Die finanzielle Unabhängigkeit (Freiheit) zu erreichen wird das Ziel jeder Vermögensplanung sein. Spätestens im Ruhestand sollte jeder über so viel Vermögen verfügen, dass er aus den Erträgen seinen Ruhestand so genießen kann wie er sich das vorstellt. Sich dabei auf andere insbesondere den Staat zu verlassen dürfte sich wohl ausschließen. Darüber hinaus hat wohl jeder spezielle Ziele und Wünsche die angestrebt werden, die in den meisten Fällen mehr oder weniger viel Geld kosten werden. All dies gilt es in einem Plan zu erfassen, die aufgrund der individuellen Situation geeigneten Produkte auszuwählen und dann Schritt für Schritt in die Tat umzusetzen. Mit dem Vermögensmanagement im AVAL Verbund haben Sie ein einfaches System zur Verfügung, um Jahr für Jahr, Schritt für Schritt Ihr Vermögen aufzubauen und die finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen.
Geld sparen - Günstige Konditionen
Nicht jeder Vertrag, der Ihnen von Versicherungsvertretern oder Bankern angeboten wird, ist wirklich für Sie notwendig oder besonders günstig. Ohne Spezialist zu sein, ist es unmöglich geworden das Angebotsgewirr zu durchschauen. Jahr für Jahr können Sie in der Regel mehr als 1000 € sparen, die sich für Sie über die Jahre zu einem Vermögen anhäufen. Ihr Bemühen kann es nicht sein, Banken und Versicherungen noch reicher zu machen.
Als Mitglieder im AVAL Verbund partizipieren Sie außerdem an Sonderkonditionen, Haustarifen und Rabattstaffeln, die nur einer starken Gemeinschaft zugute kommen.
Der Erfolg
Die Faszination des eigenen Erfolges erleben.
Ihre Lebens- und Vermögensplanung macht es möglich. Wir begleiten Sie. Es muss sich gelohnt haben. Sie erleben das Gefühl, die richtige Entscheidung getroffen zu haben. Sie ernten, was Sie gesät haben. Erfolg hat seine faszinierenden Facetten. Genießen Sie ihn. Rechtzeitig!
Sie haben es sich verdient.
